L'accompagnement
Un accompagnement individuel pour ta vie en Suisse. On met tout à plat, on choisit une stratégie et surtout on la met en place ensemble.
Le point de départ
8 clients sur 10 me disent l'une de ces phrases lors de notre premier échange.
Elles épargnent déjà sufisamment. Elle ont regardé des dizaines de vidéos. Certaines ont même déjà commencé à investir.
Mais à force de tout comparer, elles ne savent plus quoi décider. Alors elles repoussent.
Une semaine.
Puis un mois.
Puis un an.
Mon travail, c'est d'éliminer les options qui ne te concernent pas pour que tu puisses enfin investir.
La méthode
Chaque étape s'appuie sur la précédente. C'est ce qui évite l'erreur la plus courante : choisir un produit avant d'avoir compris sa propre situation.
On part de tes chiffres réels, pas d'une estimation. Tu sais enfin précisément ce que tu possèdes, où part ton argent et quelle marge de manœuvre tu as chaque mois.
On transforme tes projets en objectifs concrets, avec un montant, une échéance et un ordre de priorité. C'est ce qui permet de savoir combien garder disponible et combien investir à long terme.
Il y a toujours deux ou trois décisions qui pèsent plus que les autres.
C'est l'étape que tout le monde repousse. On la fait pendant les sessions, écran partagé, jusqu'à ce que ce soit réellement en place.
Une bonne stratégie abandonnée au bout de six mois ne vaut rien. On se revoit plusieurs mois après la fin de l'accompagnement pour voir où tu en es.
Questions fréquentes
Non, à une condition : avoir une capacité d'épargne. Si tu arrives à mettre de côté chaque mois, il y a de la matière pour travailler. Si tout part chaque mois et que tu ne sais pas où, on commencera justement par ça.
Un conseiller bancaire ou en assurance te propose leurs produits maison ou pire, les produits sur lesquels il touche une grosse commission. Sa rémunération dépend de ce que tu signes.
Moi je regarde l'ensemble de ta situation, y compris ce que tu as déjà ailleurs, et je peux te dire de ne rien souscrire du tout.
Non. Je ne touche jamais à tes comptes. Tu ouvres tes comptes à ton nom, tu passes tes ordres, et je t'accompagne pendant que tu le fais. À la fin, tu es autonome et tu n'as plus besoin de moi.
Je n’affiche pas un tarif unique ici, car le prix dépend de tes besoins et du type d’accompagnement adapté à ta situation. Tout sera présenté clairement avant que tu décides de travailler avec moi.